2007年财政部下发了《关于加强彩票发行销售管理促进彩票市场健康发展的通知》要求严格控制可疑资金进入彩票市场。2009年7月1日实施的《彩票管理条例》提出要建立可疑资金报告制度，防止彩票销售中可疑资金尤其是大额可疑资金流入。中国人民银行和最高院也出台过相关的法规和司法解释，打击购彩洗钱和协助利用购彩转移犯罪资金的行为。这些都为预防和打击可疑资金信息交流机制与案件合作机制提供了平台。但建立可疑资金报告制度过程中仍存在一些现实难题急需解决。

第一枪：打破彩票代销者和销售员安全防范薄弱意识和侥幸协转行为

我国彩票业监管机关是财政部和审计署，两者只对彩票的发行资格认定和彩票收入资金用途等上游环节进行监管和审计，彩民身份、类型和购彩额等下游环节由彩票代销者自行管理，而有些代销者在利益驱动下将可疑资金报告义务置于脑后。有的机构工作人员还协助使用非法资金购彩者修改或调换真实中奖人数据资料，助其洗钱。

对策：

1.加强彩票代销者和销售员培训，强化可疑资金安全防范意识，增强其自觉感、责任感和使命感。

2.依据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，对机构工作人员协助使用非法资金购彩者修改或调换真实中奖人数据资料、洗钱行为依洗钱罪严厉处罚。

第二枪：打破彩票机构技术漏洞和执行缺位

目前，彩票发行管理方式是由省级发行中心向各地彩票销售机构进行网络授权，开展一定限额的不记名彩票发行活动。彩票代销者与销售机构关系松散，加之有的地区投注机产权归属代销者，机构没有强制约束代销者必须承担起可疑资金报告的权力。此外，各地机构基本未设可疑资金监控内设部门，使可疑资金监控执行乏力。

对策：

1.对可疑资金尤其是大额可疑购彩资金实行全国统一的限制和终端销售限额控制，使监控可疑购彩资金有章可循。

2.探索建立可疑资金模型。可疑资金模型是指购彩违法犯罪的资金运作特点、方式和规律。通过对购彩交易活动的资金交易方式进行系统、深入分析，建立可疑资金模型，提高可疑交易线索核查工作效率。分析梳理一批已办结的典型案例，对可疑资金转移手法进行分析和总结，建立可疑资金交易模型。

3.对于大额可疑资金购彩行为，建立彩民身份识别、大额交易报告和登记备案制度。

4.机构应内设职能部门，负责可疑资金报告与实施制度。

第三枪：打破多头管理、监管法规引用弊端

可疑购彩资金主要来源有三个：一是金融等部门员工挪用的单位资金；二是走私等违法犯罪所得资金；三是国家机关人员受贿资金。2006年中国人民银行出台了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，确立了我国金融机构异常报告制度。但就实质而言，这些制度中的可疑资金是指通过金融机构账户的往来资金，而可疑购彩资金是指彩民在购彩中支付的资金，这部分资金购彩当时并不流经金融机构账户。如今彩票领域可疑资金报告制度直接依据的相关制度。这使建立可疑资金监控在操作中存在程序繁琐等弊端。

对策：

1.受贿资金和走私等资金依据《反洗钱法》，《反洗钱法》规定非金融机构的彩票行业同样必须履行反法洗钱职责，有义务向反洗钱监控中心举报可疑资金交易数据信息。对于挪用单位购彩者依据财经类法规处罚。

2.建立可疑资金监控联动机制，以可疑购彩资金和中奖后洗钱资金调查为核心，在信息通报、联合监管等方面加强与反洗钱部门、公安部门合作。在《彩票管理条例细则》中明确机构的义务、职责和流程。

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